Trong đầu cơ forex, ngoài những loại phí như spread, phí hoa hồng, một loại phí nữa các bạn cũng nên lưu tâm chính là Swap – Phí qua đêm. Tuy thế, so với phí spread, phí hoả hồng, phí swap có phần đặc biệt hơn đấy chính là trong nhiều tình trạng thay vì mất phí bạn còn được hoàn phí. Vậy Swap là gì, vì sao chúng lại đặc thù tới như vậy? Hãy cộng theo dõi bài viết sau của chúng tôi nếu như các bạn để ý tới phí swap, bạn nhé. (cách tính phí qua đêm trong forex)
Swap là gì? Đặc điểm của swap
Phí qua đêm (hay Swap) là mức lãi suất mà nhà đầu cơ được nhận hoặc phải trả nếu giữ một vị thế đàm phán qua đêm
Phí qua đêm swap sẽ được ghi nhận ngay trên trạng thái của lệnh thương lượng. Một giá trị swap dương tức thị bạn sẽ được cộng tiền vào account, một trị giá swap âm tức thị tài khoản của bạn sẽ bị trừ phí đi.
Ý tưởng của phí qua đêm swap trong forex được hình thành dựa trên những hoạt động giao dịch tiền tệ giao ngay (spot) trên thị phần liên nhà băng. Trong thị trường cơ bản, đàm phán ngoại hối hận giao ngay có thiên hướng thanh toán sau ngày thương lượng 2 ngày làm việc (T+2), không tính 1 số tình huống như đối với cặp USD/CAD thì là (T+1). Điều này có tức thị nếu giao dịch được tiến hành vào ngày thứ hai thì ngày trả tiền sẽ là thứ Tư. Giả dụ ngày giao dịch được kéo dài sang một ngày khác thì đồng nghĩa với ngày trả tiền cũng bị kéo dài thêm một ngày, và giá cả cho việc thương lượng kéo sang một ngày khác chính là phí qua đêm swap và chi phí này phụ thuộc vào lãi suất của thị phần liên ngân hàng.
Xem thêm: giao dịch arbitrage là gì?
Trên thực tế, lãi suất giữa 2 quốc gia thường không giống nhau và sự chênh lệch về lãi suất của đồng bạc các quốc gia chính là cơ sở hình thành nên swap trong forex.
Ví dụ: bạn sắm 1 lot EUR/USD với tỷ giá là 1.11734 có tức là các bạn phải dùng 111,734 đô la Mỹ để sắm 100,000 EUR, nhưng bản chất các bạn không có số tiền đô la Mỹ ấy trong account, Chính vì vậy các bạn phải đi vay nhà băng. Để dễ hiểu thì các bạn có thể liên tưởng như sau: các bạn qua ngân hàng Hoa Kỳ để vay 111,734 USD, sau đấy sử dụng số tiền này để sắm 100,000 EUR và gửi vào nhà băng châu Âu. Nếu như lệnh của các bạn giữ qua đêm (tức là qua một ngày), bạn phải trả lãi suất trên số tiền USD đã vay, song song vì các bạn đang có 100,000 EUR trong nhà băng nên các bạn sẽ nhận được lãi suất trên số tiền đấy. Nếu như lãi suất tại nhà băng châu Âu cao hơn lãi suất ngân hàng Hoa Kỳ, thì bạn sẽ nhận được một khoản lãi suất chênh lệch, trái lại, thì bạn sẽ phải trả lãi suất cho sự chênh lệch đấy.
Xem thêm: sàn giao dịch forex tốt nhất việt nam
Đặc điểm của swap
Swap được ứng dụng trong tình huống vị thế được mở cho đến ngày Tiếp theo
một số cặp forex có thể có swap âm (lãi suất phải trả) ở cả vị thế Long (Mua) và Short (Bán)
Mỗi cặp forex có tỷ lệ swap riêng và được tính trên khối lượng tiêu chuẩn 1 lot
Vào đêm thứ Tư, phí swap sẽ được tính gấp 3 lần so với thông thường. Bởi vì theo cơ chế thanh toán (T+2) như đã kể như trên, ví như bạn giữ vị thế trong khoảng đêm thứ Tư qua thứ Năm, thì ngày trả tiền sẽ chuyển trong khoảng thứ Sáu qua Thứ Bảy, nhưng thị trường forex không hoạt động vào thứ Bảy và Chủ Nhật, và phải chuyển sang thứ 2, Do vậy nên swap vào ngày thứ Tư gấp 3 lần là do cùng thêm phí swap của hai ngày cuối tuần.
Cách tính phí qua đêm swap
Để xem được swap của những cặp forex hay bất kỳ tài sản nào trên phần mềm MT4, các bạn làm theo hướng dẫn sau:
Tại cột Market Watch, chọn một cặp forex bất kỳ rồi kích chuột phải, sau đó chọn Specification.
Hộp thoại Specification xuất hiện, các bạn chú ý vào những thông tin sau:
Swap type: cách tính swap, in points có tức là swap được tính theo points hay pipet, với 10 points = 10 pipet = 1 pip.
Swap long: tỷ lệ swap tính trên 1 points của lệnh Buy
Swap short: tỷ lệ swap tính trên 1 points của lệnh Sell
3-days swap là ngày mà phí swap được nhân 3 lần
Để xem phí trên điện thoại di động, các bạn bấm chọn vào một sản phẩm bất kỳ, sau đó chọn Chi tiết và đọc những thông tin được đánh dấu ở hình dưới:
Xem thêm: nạp tiền sàn exness
Vì tỷ lệ swap được tính trên point, Chính vì vậy nhiệm vụ của các bạn là quy đổi sang pip (= tỷ lệ swap/10), sau đó tính giá trị của phí swap ấy theo đô la Mỹ,
trong khoảng đó suy ra cơ chế tính phí swap sẽ là
Phí swap = khối lượng mua bán (lot) x tỷ lệ swap theo pip x trị giá của 1 pip
Ví dụ: cặp tiền EUR/USD có tỷ giá Bid: 1.11734, Ask: 1.11735, với khối lượng mua bán là 5 lot (1 lot = 100,000 EUR), swap long: -9.02, swap short: 4.89
nếu đặt lệnh Buy, phí swap phải trả = 500,000 x (-9.02/10) x 0.0001 = -45.1 USD
giả dụ đặt lệnh Sell, phí swap nhận được = 500,000 x (4.89/10) x 0.0001 = 24.45 đô la Mỹ
Cặp tiền USD/JPY có tỷ giá Bid: 109.561, Ask: 109.563, với khối lượng mua bán là hai lot, swap long: 3.65, swap short: -7.97
nếu đặt lệnh Buy, swap nhận được = 200,000 x (3.65/10) x (0.01/109.563) = 6.66 đô la Mỹ
giả dụ đặt lệnh Sell, swap phải trả = 200,000 x (-7.97/10) x (0.01/109.561) = -14.55 đô la
