mô phỏng Ponzi được biết tới như là hình thức lừa đảo phổ biến nhất hiện nay, đặc trưng là trên ngành công nghệ số và tiền điện tử. Vậy mô hình lừa đảo Ponzi là gì? Làm sao để biết Dự án mà bạn đầu cơ có phải là mô phỏng Ponzi hay không? Tiếp sau đây coin68 sẽ giới thiệu chi tiết cho độc giả để phòng hạn chế.

mô hình Ponzi là gì?

mô hình Ponzi là một hình thức lừa đảo theo hình kim tự tháp. Trong đấy nhà đầu cơ cũ sẽ lừa nhà đầu tư mới tham gia vào hệ thống. Số tiền đầu tư mới sẽ đóng vai trò là nguồn tiền trả lãi cho các nhà đầu cơ trước đấy. Do ko có bất kỳ lợi nhuận nào được sinh ra nên mô phỏng này sẽ sụp đổ khi sức ép trả lãi cao hơn nguồn tiền mới được đầu tư vào.

lưu ý là một mô hình Ponzi có thể chỉ tồn tại một trong 2 nguyên tố nói trên. Tuy nhiên chúng thường còn đó cộng nhau để cải thiện sự hấp dẫn đối với các nhà đầu tư thiếu kinh nghiệm.

Tìm hiểu thêm về coinex lừa đảo

nguồn gốc của mô hình Ponzi

mô phỏng ponzi được đặt tên theo tên lừa đảo Charles Ponzi hay Carlo Ponzi – người làm mô hình lừa đảo này trở thành lừng danh. Mô hình ponzi thực chất bắt nguồn trong khoảng các tiểu thuyết Martin Chuzzlewit (1844) của Charles Dickens, Ponzi đã hiện thực hóa mô hình lừa đảo này và kiếm được phổ thông tiền tới mức mô hình này trở thành cực kỳ lừng danh ở Mỹ. Kế hoạch đầu cơ Đầu tiên của Ponzi là sử dụng mã giảm giá quốc tế để mua tem thư ở những đất nước có giá mềm rồi bán lại tem thư ở những nơi có giá đắt nên kiếm được lợi nhuận đồ sộ. Nhờ thành công Ban đầu này mà Ponzi đã có tiền để ra đời “Công ty đàm phán chứng khoán (Securities Exchange Company” để kêu gọi đầu tư. Tuy vậy, tiền lẽ ra được đầu cơ thì được chia lợi nhuận cho người cũ và tiền lãi cho bản thân ông ta. Mô hình lừa đảo này còn đó đến năm 1920 thì sụp đổ do áp lực trả lãi đã vượt quá nguồn tiền đầu tư mới.

dấu hiệu nhận mặt mô phỏng Ponzi

Cam kết có được lợi nhuận cao rủi ro ít.

Lợi nhuận của những chương trình Ponzi cao thất thường mà không có rủi ro nào. Một chương trình Ponzi thường cung ứng lợi nhuận khoảng 30% một tháng hay hơn 300% một năm. Đây là mức lợi nhuận gần như thường tồn tại trên thực tại.

Lợi nhuận lâu dài bất nhắc thị phần biến động.

Do nguồn tiền của lợi nhuận thực chất lấy của những nhà đầu tư mới theo tỷ lệ có sẵn nên lợi nhuận của mô hình này luôn dài lâu bất chấp thị trường đi lên hay xuống. Tuy nhiên một vài mô phỏng Ponzi có thể làm nhái tỷ lệ lợi nhuận biến động ngẫu nhiên để lừa nhà đầu tư, nhưng đề cập cả vậy thì chúng vẫn bền lâu hơn các hình thức đầu tư thực tiễn cực nhiều.

Hình thức đầu cơ được giữ kín hoặc biểu lộ phức tạp

Để cải thiện độ uy tín cũng như tiện dụng lừa đảo những nhà đầu cơ thiếu kinh nghiệm. Một mô phỏng Ponzi thường được bộc lộ phức tạp hoặc cao cả như “đầu tư vào giao kèo tương lai”. &Ldquo;Giao dịch ngoại ân hận theo công nghệ xxx”. Hoặc đơn thuần hơn người sáng lập giữ bí mật về hình thức đầu cơ mà không giảng giải cụ thể. Làm như vậy sẽ gây khó khăn cho việc kiểm chứng lợi nhuận trên thực tiễn.

Có hoa hồng nhiều tầng(đa cấp)

Hình thức lừa đảo này phải có lượng lớn tiền đổ vào liên tiếp để duy trì hệ thống, mô phỏng này thường có hoa hồng hay ưu đãi cho việc giới thiệu người mới vào để mở rộng quy mô đầu cơ. Thế nên phổ quát người biết rõ là lừa đảo nhưng vẫn câu kéo người khác tham dự để hưởng hoa hồng. Đa cấp rất khó phân biệt với tiếp thị liên kết nên thường núp bóng tiếp thị liên kết để lừa đảo.

Xem thêm về cách đăng ký sàn huobi

một vài mô hình Ponzi lừa đảo lừng danh tại Việt Nam

Việt Nam là một nước đang trên đà phát triển kinh tế mạnh mẽ nhưng người dân chưa trang bị đủ kiến thức vốn đầu tư cho mình nên phổ thông mô phỏng Ponzi đã lợi dụng điều này để lừa đảo người dân mà chúng ta thường được biết đến với tên gọi “đa cấp”.

1 vài mô phỏng Ponzi nổi tiếng tại Việt Nam như Skyway, Crown 1, Saffron, kinh doanh thực phẩm chức năng…

Tổng kết

mô hình Ponzi và những biến thể của chúng khôn cùng đa dạng và khó ngừa, các bạn và gia có thể bị dính vào mô phỏng lừa đảo này mà không phải hay biết nên chuẩn bị kiến thức cho bản thân để phòng giảm thiểu là điều nên làm.

Cùng tham gia Sàn bitcoin uy tín để có nhiều thông tin hơn